支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?
2023-06-28|18:25|發(fā)布在分類 / 開店入駐| 閱讀:30
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大家在使用支付寶的時候,如果沒有正確的使用支付寶,還用支付寶去進(jìn)行違規(guī)操作,很容易會涉及到違規(guī),甚至是違法犯罪,支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
一、支付寶哪些行為涉嫌交易違規(guī)?
客戶權(quán)益方面:
(1)金融消費(fèi)者知情權(quán)保障不充分;
(2)消費(fèi)者的自主選擇權(quán)保障不充分。
產(chǎn)品宣傳方面:
(1)在視頻宣傳中開展引人誤解的宣傳;
(2)在支付寶官方微博中開展引人誤解的宣傳;
(3)處理完畢的投訴占比計算不實,導(dǎo)致對外公布的數(shù)據(jù)與實際不符。
個人信息保護(hù)方面:
(1)個人金融信息收集不符合最少、必需原則;
(2)個人金融信息使用不當(dāng)。
二、重點(diǎn)監(jiān)管交易有哪些?
1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出
2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符
3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符
4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符
5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符
6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付
7、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
8、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款
9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收付明顯不符
10、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付
12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發(fā)生大量資金收付
13、有意化整為零,逃避大額支付交易監(jiān)測
14、中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為
15、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
大家如果利用支付寶去洗錢的話,那么就會涉及到違法犯罪,所以大家在使用支付寶的時候一定要注意,正確的去使用支付寶能夠給大家的生活帶來便利,一定不要去洗錢。
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