外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)違法嗎?被凍結(jié)怎么辦?
2023-03-09 | 19:24 | 發(fā)布在分類 / 課程介紹 | 閱讀:37
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做外貿(mào),需要對收款方式有所了解。外貿(mào)收款方式一共有八種,最常用的是paypal、payoneer、電匯以及信用卡收款。那外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)違法嗎?
有可能涉及違法問題
一、做外貿(mào)銀行卡被凍結(jié)資金怎么辦?
當(dāng)外貿(mào)企業(yè)接收客戶貨款的銀行卡被凍結(jié)的時候,可以先等待72小時,如果超過72小時之后,銀行卡并沒有解凍的話,外貿(mào)企業(yè)的負(fù)責(zé)人就需要到相關(guān)的銀行機構(gòu)查詢銀行卡被凍結(jié)的原因,以及向銀行下達(dá)凍結(jié)通知的公安機關(guān)進行相關(guān)的咨詢。積極配合警方的調(diào)查,在警方處理完相關(guān)的案件之后,如果認(rèn)定持卡人的賬戶沒有涉及違法問題,就會通知銀行對銀行卡進行解凍處理。
法律依據(jù):《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》第二百三十二條
上級公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)下級公安機關(guān)凍結(jié)、解除凍結(jié)存款、匯款有錯誤時,可以依法作出決定,責(zé)令下級公安機關(guān)限期改正,下級公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行。對拒不改正的,上級公安機關(guān)可以直接向有關(guān)銀行或者其它金融機構(gòu)發(fā)出法律文書,糾正下級公安機關(guān)所作的錯誤決定,并通知原作出決定的公安機關(guān)。
二、外貿(mào)銀行卡為什么會被凍結(jié)?
外貿(mào)企業(yè)顧名思義,是與外國進行相關(guān)的貿(mào)易往來,因為各國所通用的貨幣不一致,因此,外貿(mào)企業(yè)在進行外貿(mào)活動的時候,經(jīng)常會出現(xiàn)沒有進出口權(quán)利,或者是工廠無法提供相關(guān)的發(fā)票等情況。
所以不得已之下,外貿(mào)企業(yè)會選擇買單出口。而在中國的相關(guān)法律規(guī)定買單出口中的地下錢莊屬于的是非法機構(gòu)。
因此,很多外貿(mào)企業(yè)在沒有判斷處理自己的代理人是否通過的是地下錢莊等非法機構(gòu)對資金進行轉(zhuǎn)換,因此會經(jīng)常出現(xiàn)外貿(mào)人員銀行賬戶的情況。
總的來說,外貿(mào)收款銀行卡被凍結(jié)有可能是你銀行卡的賬戶涉嫌參與了詐騙事件,如果公安機關(guān)認(rèn)定你的賬戶沒有涉及違法問題,就會解凍你的賬號。
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